Due diligence de CNPJ: checklist antes de assinar contrato

Antes de assinar contrato de fornecimento, parceria comercial ou M&A, faça due diligence do CNPJ. Em 5 minutos você sabe se tá lidando com empresa sólida ou empresa de papel timbrado.

O que é due diligence de CNPJ

Due diligence (literalmente "diligência devida") é o processo de investigar uma empresa antes de fechar negócio. Inclui análise societária, fiscal, trabalhista, regulatória e financeira.

Pra contratos grandes (R$ 100k+) ou parceria estratégica, vale due diligence completa por escritório de advocacia. Pra contratos rotineiros (fornecedor, parceiro pontual, venda B2B), uma consulta CNPJ Premium ou Total já cobre 90% dos riscos.

O que verificar antes de assinar

1. Empresa existe e está ativa

Receita Federal: situação cadastral, CNAE principal, data de abertura, endereço de sede. Empresa baixada, suspensa ou inapta é red flag absoluta.

2. Quadro de sócios

Quem são os sócios atuais e administradores. Capital social declarado. Histórico de alterações societárias (quem entrou, quem saiu, quando). Empresa com 5 trocas de sócio em 1 ano precisa de explicação.

3. Certidões fiscais

Certidão Negativa de Débitos (CND) federal: se devem imposto, isso pode cair em sua mesa via responsabilidade solidária. Certidão municipal e estadual idem.

4. Certidões trabalhistas

Certidão Negativa de Débitos Trabalhistas (CNDT) do TST. Empresa com processos trabalhistas ativos pode ter passivo trabalhista oculto que afete sua contratação.

5. Score empresarial

Serasa e Boa Vista têm score empresarial separado do CPF dos sócios. Considera: tempo de mercado, faturamento estimado, histórico de pagamento com fornecedores, restrições no nome da empresa.

6. Protestos cartorários

Cheques sem fundo, duplicatas em cartório. Sinal claro de problemas de fluxo de caixa.

7. Empresas do mesmo grupo

Sócio também é admin de outras 8 empresas, todas em CNAEs diferentes? Pode indicar pulverização pra evitar responsabilidade. Vale checar as demais (consulta CNPJ adicional pra cada).

Sinais de alerta

• Empresa aberta há menos de 6 meses assinando contrato grande — pode ser empresa de fachada
• Endereço de coworking (compartilhado) com 100+ outras empresas — frequente em laranjas
• CNAE diferente da atividade declarada — vende serviço de TI mas CNAE é "comércio de roupas"
• Sócio com restrição financeira pesada — risco de problemas pessoais virarem corporativos
• Capital social muito baixo (R$ 1.000 pra contratar R$ 500k) — sem patrimônio pra responder
• Histórico de baixas/abertura cíclica — fecha, abre, fecha, abre — padrão suspeito

Quanto vale investir em due diligence

Plano CNPJ Sócios (R$ 14,90) resolve fornecedor pequeno. Plano CNPJ Premium (R$ 49,90) cobre contratos médios. Plano CNPJ Total (R$ 199) faz due diligence pra contrato grande, com histórico de processos trabalhistas e cíveis, empresas do grupo, ações na junta comercial.

Compare com o custo de assinar contrato errado: 1 ano de processo trabalhista custa R$ 30k+ em honorários e indenização. R$ 199 pra evitar isso é barato.

Próximo passo

Tem o CNPJ em mãos? Puxe a capivara da empresa agora.